Другие объекты инвестирования и их класификация
Инвестиции – это основа большинства мировых финансовых систем в любой из стран, которые имеют свои фондовые биржи. Коммерческие и некоммерческие организации, а также частные лица все время вкладывают средства, прибавляя, таким образом, государству и бизнесу капиталы, которые служат финансовой опорой и стимулом их деятельности, а самим себе, то есть вкладчикам, - прибыль в виде процентов и дивидендов.
Существует множество способов инвестировать деньги в различные виды активов. Например, реальные инвестиции, то есть вложение денег в разные инструменты инвестирования, служат разным целям. Так, государственные ценные бумаги привлекают средства финансирования под государственные расходы – от обороны до ремонта дорог. Облигации корпораций используются для проведения деловых операций, и являются долговыми обязательствами выпускающих их компаний. На эти же цели направляются и акции компаний, правда ко всему прочему, акции позволяют получить доход инвестору, который их приобретает. Все эти инструменты продаются и покупаются на организованных торговых площадках, которые имеют свою цикличность: временами цены подымаются, временами опускаются.
Чтобы свободные средства, которые владелец желает инвестировать, приносили доход, нужно иметь хорошо продуманный и качественно сформированный инвестиционный портфель. Ни один инструмент инвестирования не может сам по себе обеспечить одновременно текущий доход, рост и высокий уровень надежности. Поэтому, каждый здравомыслящий инвестор, как институционный, так и индивидуальный, создает свой инвестиционный портфель, то есть, компилирует несколько типов инвестиций. Это можно сделать и собственными усилиями, но лучше обратиться за помощью к специалистам, которые помогут:
Определить какие именно категории должны входить в инвестиционный портфель инвестора;
Покупать и продавать ценные бумаги и обслуживать инвестиционный портфель инвестора.
Одним из самых популярных видов инвестиций, были и остаются так званные финансовые инвестиции, которые подразумевают косвенную покупку капитала через финансовые активы: ценные бумаги, паевые инвестиционные фонды (ПИФы), предоставленные кредиты, лизинг и т.д. Основой таких инвестиций служит получение в перспективе прибыли от вкладов, активация свободных средств путем вложения их в высоколиквидные ценные бумаги, установление контроля над предприятиями-эмитентами или наработка официальных отношений.
Финансовые инвестиции по своим видам могут делиться на две основные группы:
Паевые – инвестиции, которые предоставляют право собственности. Эта группа характеризуются тем что, предоставляют право на часть собственности в предприятии-эмитенте, а также долю в капитале и некоторые корпоративные права. Как правило, паевые инвестиции - это паевые ценные бумаги (акций) или взносы в уставные капиталы других предприятий. Они не имеют временных ограничений и могут перепродаваться в случае рыночного роста стоимости.
Долговые – инвестиции, которые не подразумевают передачу активов в собственность, имеют долговую основу и выступают в роли долговых ценных бумаг. Данные бумаги находятся в контроле предприятия до их погашения с целью получения прибыли в виде процентов. Они могут перепродаваться в случае рыночного роста стоимости.
Кроме этого, существует специфические виды инвестирования в различные инструменты фондовых рынков. Такими инструментами могут быть фондовые опционы.
Фондовый опцион – это приобретение права (но не обязательства) на покупку или продажу некого количества акции по ранее установленной цене, и в определенный промежуток времени. Покупая опционы, инвестор не овладевает акциями объекта инвестирования, а лишь получает право на покупку или продажу акций объекта. По цене опционы значительно ниже, чем сами акции, и приносят своим владельцам доход в виде премии по сделкам, которые те проводят. Опционы могут использоваться в целях спекуляции или инструментом для повышения надежности инвестиционного портфеля: они идеально подходят для хеджирования рисков.
Также существуют финансовые фьючерсы – очень схожие по своей структуре на опционы инвестиции, но которые имеют силу законно контракта на покупку или продажу финансовых инструментов (акций, государственных облигаций, иностранной валюты) по фиксированной цене и временных сроках. Процесс инвестирования в финансовые фьючерсы очень схож с тем, как биржевые брокеры покупают опционы. Инвестируя в фьючерсы, вкладчик заключает пари на понижение или повышение цены контракта. Как правило, фьючерсы продаются с маржей, то есть, покупка осуществляется в долг, что предает им некий повышенный уровень риска, но при этом могут принести более значимую прибыль.
Стоит отметить, что инвестиции делятся на временные группы, в зависимости от срока действия контракта. Так, приобретенные активы, в зависимости от цели инвестирования, срока нахождения на предприятиях и ликвидности, разделяются на:
Краткосрочные инвестиции - до одного года;
Среднесрочные инвестиции - от 1-3 лет;
Долгосрочные инвестиции - от 3-5 лет.
